Диверсификация (от англ. diversify — «разнообразить») — это стратегия, которая позволяет сохранить ресурсы и обеспечить стабильный доход с помощью распределения рисков.
«Храните яйца в разных корзинах» — самое популярное определение диверсификации. Для владельца этих «яиц» оно означает, что если одна корзина опрокинется, то в других «яйца» останутся целы, а убытки будут невелики.
Примеры диверсификации:
- родители отдают ребенка заниматься в несколько кружков в надежде, что одно из увлечений станет делом его жизни;
- фрилансер работает с несколькими заказчиками, чтобы обеспечить себе стабильный доход;
- блогер продвигается в нескольких соцсетях с разной целевой аудиторией, чтобы охватить большую аудиторию;
- компания расширяет ассортимент продуктов или запускает новое направление, чтобы повысить устойчивость бизнеса.
Пример диверсификации бизнеса — компания Unilever выпускает 400 товарных брендов
Зачем нужна диверсификация
Минимизировать риски. Чем больше разных инструментов и подходов использует компания, тем более предсказуемыми будут ее результаты. Такая компания меньше страдает от неожиданных убытков из-за скачка цен, снижения спроса на продукцию, инфляции, изменений в экономике и политике и других негативных факторов.
Развить и адаптировать бизнес. Например, во время пандемии многим компаниям было бы сложно остаться на плаву, не меняя схему бизнеса, не вкладываясь в развитие онлайн-продаж, доставку, выпуск нового ассортимента.
Распределение рисков между разными направлениями, продуктами, поставщиками, странами и проектами сглаживает непостоянство рынка.
Что это значит для бизнеса:
- снижается риск неожиданных провалов: в периоды падения спроса на одни продукты бизнес легко переходит на альтернативные направления и компенсирует убытки;
- выход на новые рынки становится менее рискованным, а запуск новых продуктов происходит за счет «подушки безопасности» в других видах деятельности;
- снижается риск простоев из-за ухода ключевых сотрудников или потери поставщиков;
- можно безболезненно уйти с рынков, доходность которых снижается.
Типы диверсификации
Диверсификация производства. Расширение ассортимента продукции, запуск новых линий, открытие предприятий, модернизация производства, внедрение современных технологий.
Фабрика, выпускающая пряники, открыла линию по выпуску бубликов, запустила завод по выпуску пряников в другом городе и экспериментальный цех, где дизайн пряников разрабатывает искусственный интеллект.
В результате компания получила доход от пряников и бубликов, снизила себестоимость пряников в другом регионе из-за более дешевой рабочей силы, и начала поставлять дизайнерские пряники за рубеж.
Компания Mars начинала с выпуска шоколадных конфет, а сейчас развивает еще 4 направления: корма для животных, производство жевательной резинки, соусы и пищевые добавки для здоровья с производством в 80 городах мира. Источник
Диверсификация цен. Выпуск продукции разной ценовой категории в зависимости от дохода покупателей, сорта товара, объемов производства.
В ассортименте фабрики есть дешевые пряники, которые продаются на развес, дорогие дизайнерские в красивой упаковке и бублики по умеренным ценам.
К праздникам чаще покупают эксклюзивные пряники в подарок, летом пользуется спросом недорогая продукция — берут на дачу и в поездки, а средний ценовой сегмент в виде бубликов равномерно востребован в течение всего сезона.
В результате, зная такую закономерность и корректируя объемы выпуска пряников определенной ценовой категории, фабрика получает стабильный доход. Бублики производят круглый год: они обеспечивают не слишком большое, но регулярное поступление средств.
Компания KDV предлагает 10 видов пряников в разных ценовых категориях
Диверсификация бизнеса. Распределение рисков между разными, не связанными между собой проектами, запуск нового бизнеса.
Изменение геополитической обстановки снизило поставки дизайнерских пряников за границу, выпуск сократили, линию приостановили, площади и люди простаивают. Чтобы искусственный интеллект и мощности не пропадали зря, разработали новое направление по выпуску футболок с пряничным принтом. Открыли свой магазин в пустующем цеху, перевели туда часть персонала.
В результате вместо одного теперь есть три разных бизнеса: производство пряников с бубликами, линия дизайнерских футболок и розничная торговля.
Бизнес компании BIC диверсифицирован по нескольким независимым направлениям: письменные принадлежности, станки для бритья, зажигалки
Диверсификация инвестиционного портфеля. Инвестирование средств в финансовые активы, не связанные друг с другом, относящиеся к разным отраслям, странам, классам. Например, в акции, облигации, недвижимость.
Подбирая оптимальное сочетание активов, инвестор может подстраховаться от падения цен на одни из них за счет роста других, чтобы получать выгоду.
Пример соотношения активов в инвестиционном портфеле. Источник
Диверсификация капитала. Вклад в развитие персонала и создание резервных фондов, распределение закупок между разными поставщиками.
Виды диверсификации
Существует два основных вида диверсификации: связанная и несвязанная.
Связанная имеет отношение к основному продукту, производству, направлению. Это самый логичный и предсказуемый вариант, потому что он не требует существенных вложений средств и времени.
Связанная диверсификация делится на две стратегии — горизонтальную и вертикальную:
- Горизонтальная: параллельно с основной продукцией выпускают аналог с подобными свойствами. Выпуск бубликов — это горизонтальная диверсификация.
- Вертикальная: новый продукт участвует в производстве основного в качестве комплектующего или улучшает его характеристики в качестве инновационной доработки. Дизайн пряников с помощью искусственного интеллекта — это вертикальная диверсификация, доработка уже существующего продукта.
Несвязанная диверсификация не имеет отношения к текущей деятельности и не является непосредственным продолжением или дополнением существующего продукта. Это новое производство, освоение других рынков. Ресурсов в этом случае требуется больше, например, для проведения реновации или обучения сотрудников. Для производства пряников таким направлением стал выпуск футболок.
На практике чаще всего встречается комбинированная диверсификация, когда используют различные сочетания связанной и несвязанной модели и стратегий. Это дает максимальную устойчивость бизнесу.
Правила успешной диверсификации
Делать то, в чем разбираетесь. Старайтесь выбирать те направления, в которых у компании и ваших сотрудников есть компетенции. Не стоит начинать с нуля.
Компания Colgate в 1982 году выпустила замороженные полуфабрикаты в расчете на то, что потребителям понравится есть еду, мыть посуду и чистить зубы продуктами одного бренда. Но продукты не пользовались спросом, и выпуск прекратили
Не вкладываться в однотипные активы. Все они будут подвержены одинаковому риску.
Не выпускать под одним брендом несвязанные товары. Потребители могут их не принять.
Корпорация BIC — производитель письменных принадлежностей, зажигалок и станков для бритья — запустила в 1998 году линии нижнего белья и духов под девизом «Дешево, надежно и практично». Но покупатели не поняли, как связаны между собой духи, белье, зажигалки и канцелярские товары
Тщательно изучать ЦА. Новый продукт должен быть понятен имеющимся клиентам, чтобы не вызвать негатив.
Корпорация McDonald's в 1996 году разработала вариант гамбургера «для взрослых» с изысканным вкусом. Но клиенты ресторана привыкли к простой и понятной еде и не оценили такой шаг
Не развивать продукт ради продукта. В основе должен быть внятный расчет и обоснование выгоды.
Продумывать стратегию продвижения. Просчитайте ресурсы, которые на это потребуются: от анализа конкурентов до рынков сбыта, цен, законов и менталитета в другой стране.
Компания Mars в 2004 году вывела на российский рынок премиальные супы быстрого приготовления «Гурмания». Продукт был востребован в Европе и планировался такой же успех в России. Однако этого не случилось, так как в России принято готовить супы с нуля. Источник
Главные мысли
